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Conseiller / Conseillère en gestion de patrimoine
On dit aussi : Conseiller / Conseillère en développement de patrimoine · Conseiller / Conseillère en gestion d'actifs · Conseiller / Conseillère en gestion de capitaux · Conseiller / Conseillère en gestion de fortune et 12 autres noms
Le Conseiller en gestion de patrimoine accompagne les particuliers, les entreprises dans l’optimisation, la gestion et la sécurisation de leurs finances.
Le métier en bref
Au quotidien
- Établit un bilan précis de la situation financière, familiale et fiscale des clients et propose une offre bancaire
- Conseille sur les investissements financiers et immobiliers
- Proposer des stratégies personnalisées pour atteindre les objectifs des clients
Pour y accéder
Ce métier est accessible à partir d’un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS gestion bancaire ou patrimoniale, Master finance.
Ce qu’on sait faire
- Etablir le bilan patrimonial d’un client
- Gérer un patrimoine, un portefeuille d’actifs
- Développer et fidéliser la relation client
- Respecter la confidentialité des informations
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Au quotidien, la suite
- Suit les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales
- Forme les chargés d’accueil de l’agence aux démarches patrimoniales
Pour y accéder, la suite
Une certification AMF est obligatoire.
Une expérience de 3 ans minimum dans le milieu de la banque ou de l’assurance est souvent requise.
Ce qu’on sait faire, la suite
- Faire preuve de pédagogie pour faciliter la compréhension
- Se documenter sur les produits de la banque et de ses partenaires
- Identifier ses objectifs patrimoniaux : protection familiale, optimisation fiscale, performance financière, transmission
- Analyser la situation civile et économique du client
- Identifier, conquérir, fidéliser des clients à potentiel patrimonial afin de réaliser ses objectifs
- Solliciter des experts patrimoniaux pour des arbitrages complexes
35 diplômes mènent à ce métier
Des diplômes, pas des places : après le bac, certains s’ouvrent à toi, d’autres plus tard.
Le détail, famille par famille
Autre 27 diplômes
- Expert conseil en gestion de patrimoine
- Expert en gestion d'actifs mobiliers et immobiliers (MS)
- Conseiller patrimonial agence
Programme grande école 3 diplômes
- Gestion de Patrimoine
- Finance
- Diplôme d'études avancées en management international des entreprises
Master 3 diplômes, 59 formations
- Droit notarial (fiche nationale)
- Gestion de patrimoine (fiche nationale)
- Droit fiscal (fiche nationale)
Diplôme visé bac + 3 1 diplôme
- Finance
Licence pro 1 diplôme
- Assurance, banque, finance : chargé de clientèle (fiche nationale)