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Courtier / Courtière en banque

On dit aussi : Chargé / Chargée de clientèle de courtage · Courtier / Courtière en crédit · Courtier / Courtière en gestion de patrimoine · Courtier / Courtière en prêt et 1 autres noms

Le courtier en banque facilite les transactions financières, notamment en matière de prêts, crédits et financements entre les clients et les banques.

Le métier en bref

Au quotidien

Accompagne les clients dans toutes les étapes du processus de prêt, de la demande initiale jusqu’à la signature
Assure le suivi des dossiers clients et la mise à jour des informations financières
Négocie avec les établissements bancaires pour obtenir les meilleures conditions de prêt

Pour y accéder

Ce métier est accessible avec un niveau Bac + 2 à Bac + 5 BTS, Licence ou Master finance, banque, droit des assurances.

Ce qu’on sait faire

Analyser la situation financière d’un client : vérification de ses revenus, de ses dettes, des dispositifs légaux et de sa capacité de remboursement
Développer un portefeuille clients et prospects
Monter un dossier de crédit
Recueillir et analyser les besoins client

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Au quotidien, la suite

Développe et maintient un réseau de partenaires financiers pour diversifier les offres de prêts
Conseille les clients sur les différentes options de restructuration de prêts et d’investissement

Pour y accéder, la suite

La certification AMF est obligatoire pour certaines activités de courtage.

Ce qu’on sait faire, la suite

Convaincre, négocier
Assurer une veille permanente sur l’évolution législative autour de la finance, des taux d’intérêt, des aides à l’emprunt et l’achat immobilier
Comparer les offres de plusieurs banques pour trouver un financement adapté au prêt immobilier convenu avec le client
Conseiller sur le choix de la banque en fonction des taux et contreparties proposés (taux, assurance, échéance...)
Mettre au point le dossier de financement adapté à la situation de son client
Accompagner dans la validation du dossier et dans la signature du dossier
Constituer un réseau de professionnels du milieu (agents immobiliers, notaires...) pour accéder aux différentes informations et orienter ses clients
Conseiller le client lors des négociations avec la banque

1 diplôme mène à ce métier

Pas de diplôme relié à ce métier précis : voici ceux de son domaine (banque). Ils mènent à plusieurs métiers, pas à celui-ci seulement.

Diplôme visé bac + 31

Des diplômes, pas des places : après le bac, certains s’ouvrent à toi, d’autres plus tard.

Le détail, famille par famille

Diplôme visé bac + 3 1 diplôme

Diplôme d’études supérieures en affaires internationales (DESAI)